USD/KZT 449.58  -0.49
EUR/KZT 486.94  -1.57
АРХИВ НОВОСТЕЙ
НОВОСТИ
О состоянии финансового рынка и финансовых организаций на 1 июня 2008 года

www.cbonds.info, 20 июня Банковский сектор По состоянию на 1 июня 2008 года банковский сектор Республики Казахстан представлен 35 банками второго уровня. Совокупные активы банков по состоянию на 1 июня 2008 года составили 11 938,0 млрд тенге, увеличившись с начала года на 253,4 млрдтенге или на 2,2%. На 1 июня 2008 года совокупный расчетный собственный капитал банковского сектора составил 1 893,5 млрд тенге, увеличившись с начала года на 113,3 млрд тенге или 6,36%. Показатели адекватности капитала на отчетную дату составили k1 - 0,12; k2 - 0,15 (на 01.01.08: k1 - 0.11; k2 - 0,14). По состоянию на 1 июня текущего года уровень ликвидности банковской системы сохранялся на избыточном уровне. Сводный коэффициент текущей ликвидности по состоянию на 1 июня 2008 года составил 1,39 при минимальной норме для отдельного банка 0,3, коэффициент краткосрочной ликвидности - 1,13 при минимальной величине - 0,5. Доля ликвидных активов к совокупным активам банков по состоянию на 01.06.2008 г. составляет 13,7%. Ссудный портфель банков (с учетом межбанковских займов) по состоянию на 1 июня 2008 года составил 8 848,1 млрд тенге, уменьшившись за май на 8,1 млрд тенге или на 0,1%. В структуре кредитного портфеля банков по состоянию на 1 июня 2008 года доля стандартных кредитов составила 42,4%, сомнительных - 55,1%, безнадежных - 2,5%. По состоянию на 1 января 2008 года доля стандартных кредитов составляла 39,7%, сомнительных - 58,8%, безнадежных -1,5%. Сумма кредитов, относящихся к сомнительным займам 5 категории и безнадежным (за исключением однородных кредитов)1 составила 447,5 млрд.тенге (прирост за месяц - на 10,7%) и в совокупном ссудном портфеле их доля составила 5,1%. Займы в разрезе отраслей экономики (без учета физических лиц) по состоянию на 01.06.2008 года составили 6 598,2 млрд тенге, увеличившись за месяц на 8,6 млрд. тенге или 0,13%. Вместе с тем, несмотря на увеличение за месяц, наблюдается снижение темпов роста данного показателя, что обусловлено уменьшением по следующим секторам: транспорт - на 3,46%; сельское хозяйство - на 1,17%; промышленность - на 0,87%; индивидуальная деятельность - на 0,39%; торговля - на 0,31%. При этом, увеличение наблюдается в отраслях: связь - на 3,17%; строительство - на 0,73%; непроизводственная сфера - на 0,45%.С начала года займы в разрезе отраслей экономики увеличились на 79,2 млрд тенге или 1,2%. На 1 июня 2008 года просроченная задолженность ссудного портфеля по основному долгу и начисленному вознаграждению по банкам второго уровня составила 205,2 млрд тенге. Доля просроченной задолженности на 1 июня 2008 года в совокупном ссудном портфеле составила 2,3%. Общая сумма вкладов, привлеченных банками от юридических и физических лиц (за исключением банков и международных финансовых организаций) по состоянию на 1 июня 2008 года составила 6 818,7 млрд тенге, увеличившись за месяц на 179,4 млрд тенге или на 2,7%. Сумма вкладов юридических лиц составила 5 325,6 млрд тенге, увеличившись за май на 199,4 млрд тенге или на 3,9%, в том числе вклады дочерних организаций специального назначения составили 2 499,2 млрд тенге, увеличившись за месяц на 0,5 млрд. тенге или на 0,02%. Сумма вкладов физических лиц составила 1 493,1 млрд тенге, уменьшившись за май 2008 года на 20,0 млрд тенге или на 1,3%. По состоянию на 01.06.2008 года совокупные обязательства составили 10 429,6 млрд тенге. А при этом из них обязательства перед нерезидентами составили 5 288 ,7 млрд тенге или 50,7% от совокупных обязательств. Обязательства перед нерезидентами уменьшились с начала года на 175,1 млрд. тенге или на 3,2% (увеличение за месяц составило 7,7 млрд. тенге или 0,1%). В целом, анализируя требования нерезидентов к банкам второго уровня Республики Казахстан, можно отметить, что по состоянию на 01.06.2008 года обязательства перед нерезидентами со сроком погашения до 1 года составили 1 525,0 млрд тенге (сокращение с начала года - на 8,1% или 134,4 млрд тенге). При этом указанные обязательства на 110% обеспечены высоколиквидными краткосрочными активами. Наблюдается улучшение данного показателя, который по состоянию на 01.01.2008 года составил 0,99%. Совокупная сумма доходов банков второго уровня на 1 июня 2008 года составила 1 041,2 млрд тенге, что больше аналогичного показателя прошлого года на 69,7%. Сумма расходов - 983,1 млрд тенге; прирост по сравнению с показателем прошлого года на 88,7%. Нераспределенный чистый доход банков на 1 июня 2008 года составил 58,1 млрд тенге, что ниже показателя прошлого года на 37,3%. За нарушение банковского законодательства в мае 2008 года банкам было вынесено 1 письменное предупреждение, 3 письма-предписания и 3 письменных обязательства. По состоянию на 1 июня 2008 года в процессе принудительной ликвидации по решению суда находятся 8 банков. В мае завершен процесс принудительной ликвидации ЗАО "Шапагатбанк". В мае 2008 года по вопросам регулирования деятельности банков второго уровня и банковских конгломератов Правлением Агентства было принято ряд постановлений: - "Об утверждении Правил лицензирования деятельности кредитного бюро"; - "О внесении изменения и дополнений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 23 сентября 2006 года № 215 "Об утверждении Правил исчисления ставок вознаграждения при распространении информации о величинах вознаграждения по финансовым услугам". Страховой рынок На 1 июня 2008 года в соответствии с выданными Агентством лицензиями на финансовом рынке республики действует 43 страховые (перестраховочные) организации, при этом лицензии на осуществление деятельности по страхованию жизни имеют 8 организаций, по обязательному страхованию ГПО владельцев транспортных средств - 28 организаций. Также на рынке страховых услуг осуществляют деятельность 12 страховых брокеров и 49 актуариев. За период с начала года совокупные активы страховых организаций увеличились на 16,7%, составив на 1 мая 2008 года 260,81 млрд тенге. Совокупный собственный капитал увеличился на 13,4% и составил 143,1 млрд тенге. Сумма страховых резервов составила 102,3 млрд тенге. Объем страховых премий, принятых по договорам прямого страхования по состоянию на 1 мая 2008 года составил 52,1 млрд тенге, что на 10,6% больше аналогичного показателя 2007 года. В том числе объем страховых премий по обязательному страхованию увеличился на 60,5% и составил 7,7 млрд тенге, по добровольному личному страхованию страховые премии составили 7,9 млрд тенге (увеличение на 57,1%), по добровольному имущественному страхованию - 36,5 млрд тенге (уменьшение на 2,1%). Объем страховых премий по отрасли "страхование жизни" увеличился на 18,1% по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года и составил на 01.05.2008 года 1,8 млрд тенге, а доля страхования жизни в совокупных страховых премиях составила 3,4% (на 1 мая 2007 года составляла 3,2%). По состоянию на 1 мая 2008 года сумма страховых премий, переданных в перестрахование, составила 24,3 млрд. тенге или 46,6% от общего объема страховых премий, при этом на перестрахование нерезидентам передано 40,5% от общего объема страховых премий (на 01.05.2007г. доля страховых премий, переданных на перестрахование нерезидентам, составляла 40,3%). Объем страховых выплат, произведенных по договорам прямого страхования за январь-апрель 2008 года, составил 16,0 млрд тенге, что выше показателя предыдущего года на 67,0%. В том числе, по обязательному страхованию объем страховых выплат составил 2,4 млрд тенге (увеличение на 29,1%), по добровольному личному страхованию - 2,4 млрд тенге (увеличение в 2,3 раза) и по добровольному имущественному страхованию - 11,2 млрд тенге (увеличение на 67,4%). В настоящее время в системе гарантирования страховых выплат участвует 31 страховая (перестраховочная) организация. На 1 июня 2008 года в целях устранения нарушений законодательства, регулирующего деятельность страхового рынка, Агентством в адрес страховых организаций было направлено 9 писем-предписаний, 5 письменных обязательств. В соответствии с постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 05.01.2008 года № 1 приостановлено сроком на шесть месяцев действие лицензии АО "Компания по страхованию жизни "Валют-Транзит Life" на право осуществления страховой деятельности серии ДСЖ № 36-3/1 от 10 апреля 2006 года за несоблюдение требований пруденциальных нормативов. В соответствии с постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 09.01.2008 года № 2 лишено лицензий АО "Страховая компания "Валют-Транзит Полис" на право осуществления страховой деятельности серии ОС № 20-11/1 и ДОС № 20-11/1 от 25 мая 2006 года и на право осуществления деятельности по перестрахованию серии ПД № 20-1/1 и ДОС № 20-1/1 от 23 мая 2006 года за неустранение причин по которым было приостановлено действие лицензий. В соответствии с постановлениями Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28 марта 2008 года № 48 выдано разрешение № 16 на создание Акционерного общества "Страховая компания "Сак Иншуранс". В соответствии с постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 28.04.2008 г. № 69 действие лицензии ОС-№ 17-4/1, ДОС-№ 17-4/1от 14.07.06г., выданной АО "КК ЗиМС "ИНТЕРТИЧ", возобновлено. В соответствии с постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26.05.2008 года № 75 приостановлено сроком на три месяца действие лицензии АО "Народная страховая компания "НАСКО-КАЗАХСТАН" на право осуществления страховой деятельности серии № 30-3/1 от 21.02.08 г. за несоблюдение требований пруденциальных нормативов. По состоянию на 1 июня 2008 года в процессе принудительной ликвидации по решению суда находится 2 страховые организации. Накопительная пенсионная система По состоянию на 1 июня 2008 года в республике функционируют 14 накопительных пенсионных фондов, которые имеют 75 филиалов и 48 представительств в регионах республики. Лицензии на инвестиционное управление пенсионными активами имеют 13 юридических лиц, из них 9 фондов имеют лицензии на самостоятельное управление пенсионными активами. В мае текущего года лицензию на самостоятельное управление пенсионными активами получил АО "Накопительный пенсионный фонд "Сеним" (дочерняя организация АО "Евразийский банк"). Количество индивидуальных пенсионных счетов (далее - счет) вкладчиков (получателей) по обязательным пенсионным взносам по состоянию на 1 июня 2008 года составило 9 349 986 с общей суммой пенсионных накоплений 1 341,8 млрд тенге. За май текущего года количество счетов вкладчиков, перечисляющих обязательные пенсионные взносы, увеличилось на 27 054 или 0,29%. Количество счетов вкладчиков (получателей) по добровольным пенсионным взносам, уменьшилось за май текущего года на 12 (0,03%), составило на 1 июня 2008 года 41 248 с общей суммой пенсионных накоплений 877,9 млн тенге. Количество счетов вкладчиков по добровольным профессиональным пенсионным взносам по состоянию на 1 июня 2008 года составило 3 993 счетов с общей суммой пенсионных накоплений 60,99 млн тенге, прирост за май текущего года составил 1 вкладчик (0,03%). Пенсионные накопления вкладчиков (получателей), увеличившись за май на 46,7 млрд тенге (3,59%), составили на 1 июня 2008 года 1 346,8 млрд тенге. За январь-май текущего года прирост пенсионных накоплений составил 138,6 млрд тенге, что на 33,8 млрд тенге (32,25%) больше прироста пенсионных накоплений, сложившегося в соответствующем периоде 2007 года. Общее поступление пенсионных взносов, увеличившись за май на 21,8 млрд тенге (2,19%), составило на 1 июня 2008 года 1 016,6 млрд тенге. Сумма "чистого" инвестиционного дохода от инвестирования пенсионных активов (за минусом комиссионных вознаграждений), распределенная на индивидуальные пенсионные счета вкладчиков (получателей), увеличившись за май текущего года на 26,8 млрд тенге (7,43%), по состоянию на 1 июня 2008 года составила 386,8 млрд тенге. В общей сумме пенсионных накоплений вкладчиков (получателей) доля "чистого" инвестиционного дохода на 1 июня 2008 года составляет 28,72%, и за май текущего года увеличилась на 1,02 процентных пункта. Пенсионные выплаты и переводы в страховые организации из накопительных пенсионных фондов по состоянию на 1 июня 2008 года составили 76,4 млрд тенге. В мае 2008 года фондами осуществлены пенсионные выплаты получателям на общую сумму 2,2 млрд тенге (3,00%). Переводы пенсионных накоплений вкладчиков (получателей) из одного фонда в другой, увеличившись за май на 9,4 млрд тенге (3,86%), по состоянию на 1 июня 2008 года составили 253,5 млрд тенге. По состоянию на 1 июня 2008 года средневзвешенные коэффициенты номинального дохода по пенсионным активам накопительных пенсионных фондов составили: - за 5 летний период (май 2003 года - май 2008 года) - 48,22%. Скорректированный средневзвешенный коэффициент номинального дохода - 44,37% (накопленный уровень инфляции за аналогичный период - 60,16%); - за 3-х летний период (май 2005 года - май 2008 года) - 34,09% (накопленный уровень инфляции за аналогичный период - 40,15%); - за 12 месяцев (май 2007 года - май 2008 года) - 9,88% (уровень инфляции за аналогичный период - 19,50%). По состоянию на 1 июня 2008 года в процессе принудительной ликвидации по решению суда находится 1 накопительный пенсионный фонд - АО "НП "Валют - Транзит Фонд". В мае 2008 года за невыполнение норм действующего законодательства Республики Казахстан по накопительной пенсионной системе Агентством было затребовано 1 письмо - обязательство. В мае 2008 года по вопросам регулирования деятельности накопительных пенсионных фондов Правлением Агентства было принято постановление "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 23 сентября 2006 года № 217 "Об утверждении Правил перевода пенсионных накоплений из накопительных пенсионных фондов". Рынок ценных бумаг На рынке корпоративных ценных бумаг количество акционерных обществ с действующими выпусками на 1 июня 2008 года составило 2 210 обществ. Также на рынке действуют 82 брокера-дилера (без учета банков второго уровня), 15 регистраторов, 11 банков-кастодианов, 14 организаций, осуществляющих инвестиционное управление пенсионными активами (ООИУПА), 67 управляющих инвестиционным портфелем и 3 трансфер-агента. За май 2008 года зарегистрировано 59 выпусков акций (с учетом выпусков акций, в проспекты которых внесены изменения и произведена замена свидетельства о государственной регистрации). Также, в мае 2008 года был зарегистрирован 1 выпуск облигаций, общей номинальной стоимостью 0,9 млрд. тенге, 1 выпуск облигаций на сумму 10.0 млрд. тенге, зарегистрированных в рамках облигационных программ. В обращении по состоянию на 1 июня 2008 года находилось 307 действующих выпусков негосударственных облигаций, суммарная номинальная стоимость которых составила 1 635,8 млрд тенге. Количество погашенных выпусков облигаций в мае 2008 года составило 1 выпуск общей номинальной стоимостью 5,0 млрд тенге. Количество действующих на рынке ценных бумаг паевых инвестиционных фондов по состоянию на 1 июня 2008 года составило 188 (148 - закрытых, 20 - открытых и 20 - интервальных). За отчетный период был зарегистрирован 1 акционерный инвестиционный фонд, таким образом, на рынке функционирует 44 акционерных инвестиционных фонда. По состоянию на 1 июня 2008 года количество выпусков негосударственных ценных бумаг эмитентов РК, включенных в официальный список KASE составило: по категории "А" - 252 выпуска и по категории "В" - 77 выпусков. В мае 2008 года за невыполнение отдельных норм действующего законодательства РК по рынку ценных бумаг в отношении профессиональных участников рынка ценных бумаг было направлено 2 письменных предписания и 1 письменное обязательство, в отношении накопительных пенсионных фондов было направлено 1 письменное обязательство. В мае 2008 года Правлением Агентства в целях дальнейшего усовершенствования регуляторных и надзорных функций за деятельностью профессиональных участников рынка ценных бумаг было рассмотрено и принято 4 постановления: - "О требованиях к эмитентам и их ценным бумагам, допускаемым (допущенным) к обращению на фондовой бирже, а также к отдельным категориям списка фондовой биржи"; - "О внесении изменения в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 26 марта 2005 года № 110 "Об утверждении Правил признания сделок с ценными бумагами как заключенных с целью манипулирования ценами"; - "О внесении дополнений и изменений в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 27 ноября 2004 года № 328 "Об утверждении Правил представления отчетности управляющим инвестиционным портфелем"; - "О внесении изменения в постановление Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций от 27 октября 2006 года № 225 "Об утверждении Правил осуществления деятельности по инвестиционному управлению пенсионными активами". Сектор организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций По состоянию на 1 июня 2008 года, на финансовом рынке республики на основании действующих лицензий функционировало 12 ипотечных организаций и 23 организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций. По состоянию на 1 июня 2008 года сумма совокупных активов ипотечных организаций составила 210,0 млрд тенге, уменьшение с начала года - на 6,1 млрд тенге или на 2,8%. Совокупные обязательства уменьшились по сравнению с данными на 1 января 2008 года на 11,6 млрд тенге или на 6,8% и составили 159,9 млрд тенге. Собственный капитал ипотечных организаций составил 50,1 млрд тенге, прирост относительно показателя на начало текущего года на 12,3% (5,5 млрд тенге). На отчетную дату совокупный ссудный портфель ипотечных организаций составил 169,1 млрд тенге, снижение по сравнению с 1 января 2008 года - на 6,3%. В структуре кредитного портфеля ипотечных организаций по состоянию на 1 июня 2008 года доля стандартных кредитов составила 93,9%, сомнительных - 5,2%, безнадежных - 0,9%. По состоянию на 1 января 2008 года доля стандартных кредитов составляла 95,5%, сомнительных - 3,9%, безнадежных - 0,6%. В мае 2008 года в целях устранения нарушений законодательства, регулирующего деятельность ипотечных организаций, Агентством в адрес ипотечных организаций было направлено 1 письменное предписание и 3 письменных обязательства. Защита интересов потребителей финансовых услуг В мае 2008 года в Агентство поступило 100 обращений физических и юридических лиц, а также других государственных органов. Из общего числа поступивших обращений 43% писем затрагивали вопросы деятельности банков второго уровня, 5% - субъектов рынка ценных бумаг, 19% писем - страховых организаций, 12% - накопительных пенсионных фондов, 1% писем - организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, 9% - запросы физических и юридических лиц с просьбами о предоставлении разъяснений норм законодательства РК, 11% - по вопросам, нерегулируемым Агентством. В мае Агентством были применены следующие ограниченные меры воздействия и санкции: - в отношении 3 страховых компаний - 2 письма-обязательства и 1 письменное предписание; - в отношении 2 участников рынка ценных бумаг - 2 письма - обязательства; - в отношении 4 накопительных пенсионных фондов - 2 письменных обязательства и 3 письменных предписания.


Источник: nomad.su







Rambler's
Top100
Rambler's Top100

  WMC     Baurzhan   Oil_Gas_ITE   Mediasystem